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銀行監(jiān)管與市場(chǎng)約束(多項(xiàng)選擇題2)
一、多項(xiàng)選擇題：在以下各題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
1．下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)遷徙類(lèi)指標(biāo)說(shuō)法正確的是(   )。
A．風(fēng)險(xiǎn)遷徙類(lèi)指標(biāo)包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率
B．是衡量商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的程度
C．屬于動(dòng)態(tài)指標(biāo)
D．表示為資產(chǎn)質(zhì)量從本期到前期變化的比率
E．屬于靜態(tài)指標(biāo)

正確答案:ABC　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)遷徙類(lèi)指標(biāo)包括正常貸款遷徙率和不良貸款遷徙率，是衡量商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的程度，表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率，屬于動(dòng)態(tài)指標(biāo)，所以ABC正確，DE項(xiàng)錯(cuò)誤。
 
2．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)是為銀行提出統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)量度標(biāo)準(zhǔn)，提供對(duì)銀行進(jìn)行綜合分析的框架，有利于監(jiān)管機(jī)構(gòu)綜合掌握商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理及其風(fēng)險(xiǎn)狀況。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的原則是(    )。
A．全面性原則
B．系統(tǒng)性原則
C．持續(xù)性原則
D．審慎性原則
E．穩(wěn)健性原則

正確答案:ABCD　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的原則：全面性原則。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)應(yīng)在全面收集股份制商業(yè)銀行相關(guān)信息的基礎(chǔ)上，綜合全部信息進(jìn)行。系統(tǒng)性原則。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)應(yīng)系統(tǒng)分析股份制商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)狀況，以及風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展趨勢(shì)。持續(xù)性原則。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管周期持續(xù)進(jìn)行。審慎性原則。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)遵循審慎監(jiān)管原則，以審慎監(jiān)管的要求為依據(jù)，有效識(shí)別和認(rèn)定股份制商業(yè)銀行存在的和潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
 
3．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的原則包括(   )原則。
A．全面性
B．可靠性
C．系統(tǒng)性
D．持續(xù)性
E．審慎性

正確答案:ACDE　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)遵循全面性、系統(tǒng)性、持續(xù)性和審慎性原則。
 
4．風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)分為(   )。
A．風(fēng)險(xiǎn)水平
B．風(fēng)險(xiǎn)遷徙
C．風(fēng)險(xiǎn)緩釋
D．風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
E．風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)

正確答案:ABE　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)分為風(fēng)險(xiǎn)遷徙、風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)、風(fēng)險(xiǎn)水平三個(gè)主要類(lèi)別。
 
5．風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類(lèi)指標(biāo)用于衡量商業(yè)銀行抵補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)損失的能力，主要包括(   )。
A．流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
B．資本充足程度
C．正常貸款遷徒率
D．盈利能力
E．準(zhǔn)備金充足程度

正確答案:BDE　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)主要分為風(fēng)險(xiǎn)水平類(lèi)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)遷徙類(lèi)指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類(lèi)指標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)類(lèi)指標(biāo)用以衡量商業(yè)銀行抵補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)損失的能力，包括盈利能力、準(zhǔn)備金充足程度和資本充足程度等。故BDE選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)屬于風(fēng)險(xiǎn)水平類(lèi)指標(biāo)，C選項(xiàng)屬于風(fēng)險(xiǎn)遷徙類(lèi)指標(biāo)。