2012年證券投資基金第三章考點：基金的募集、交易與登記（2）
發(fā)布時間：2012-11-10 共1頁
第二節(jié) 開放式基金的募集與認購
一、開放式基金的募集
(一)開放式基金募集的程序
也分為申請、核準、發(fā)售、備案、公告五個步驟。
(二)申請募集文件
開放式基金應提交的申請募集文件項目與封閉式基金的基本相同，但開放式基金在一些文件的具體內(nèi)容上與封閉式基金有所不同。
(三)募集申請的核準
國家證券監(jiān)管機構(gòu)應當自受理封閉式募集申請之日起6個月內(nèi)作出核準或者不予核準的決定。
(四)開放式基金的募集期
開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，不得超過3個月。
(五)開放式基金份額的發(fā)售
由基金管理人負責，可以委托商業(yè)銀行、證券公司等有資格的機構(gòu)代理發(fā)售。
(六)開放式基金的基金合同生效
1、 基金份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣。
2、 基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。
基金募集失敗，基金管理人應承擔的責任：2 條
(1)自有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用;
(2)在基金募集期限屆滿后30 日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。
二、開放式基金的認購
(一)開放式基金的認購渠道：
基金銷售由基金管理人負責辦理;基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構(gòu)代為辦理。目前，我國可以辦理開放式基金的認購業(yè)務的機構(gòu)主要是：商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)以及其他經(jīng)認可的機構(gòu)。
(二)認購步驟
投資者參與認購開放式基金，分開戶、認購、確認三個步驟。
1、 基金賬戶的開立
2、 資金賬戶的開立：資金賬戶是投資者在基金代銷銀行、證券公司開立的用于基金業(yè)務的結(jié)算賬戶。
3、 認購確認
個人投資者辦理開放式基金認購申請時，需在資金賬戶中存入足夠的現(xiàn)金。
個人投資者除可親自到基金銷售網(wǎng)點認購基金外，還可以通過電話、網(wǎng)上交易、傳真等方式提交認購申請。
機構(gòu)投資者辦理開放式基金認購申請時，需先在資金賬戶中存入足夠的現(xiàn)金，填寫加蓋機構(gòu)公章和法定代表人章的認購申請表進行基金的認購。
投資者T 日提交認購申請后，一般可于T+2 日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。
(三)認購方式與認購費率
1、認購方式(金額認購)開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購申請時，不是直接以認購數(shù)量提出申請，而是以金額申請。在扣除相應費用后，再以基金面值為基準換算為認購數(shù)量。
2、前端收費模式與后端收費模式
前端受費模式是指在認購基金份額時就支付申購費用的付費模式;
后端收費模式是指在認購基金份額時不收費，在贖回基金時才支付認購費用的收費模式。后端收費主要是為了鼓勵投資者長期持有基金。
3、認購費率
認購費用=認購金額*認購費率
認購金額扣除認購費用后為凈認購金額;凈認購金額除以基金份額面值就是投資者實際認購基金的基金份額數(shù)量。P63公式
(四)不同基金類型的認購費率
開放式基金的認購費率不得超過認購金額的5%。
目前，我國股票基金的認購費率一般為1%—1.5%，債券基金通常在1%以下，貨幣基金一般為0。
(五)最低認購金額與追加認購金額
目前，我國開放式基金的最低認購金額一般為1000元。
