證券交易第二章第十節證券經紀業務的風險及其防范
發布時間：2011-10-07 共1頁
一、證券經紀業務的風險
證券經紀業務的風險就是指證券公司在辦理代理買賣證券業務時，由于種種原因而對其自身利益帶來損失的可能性。
（一）法律風險
主要包括：挪用公款買賣證券、為客戶提供信用交易、編造并傳播影響證券交易的虛假信息、違背客戶的委托辦理證券買賣或其他交易事項、挪用客戶的證券或資金、接受客戶的全權委托等。
（二）政策風險
主要包括：營業場所設施不符合規定要求、信息系統設備和管理不符合規范要求、違規開立客戶交易結算賬戶、將客戶資金與自有資金混合管理、擠占挪用客戶資金、為法人客戶以個人名義開立賬戶買賣證券、將法人客戶資金違規轉入個人賬戶、為法人客戶套取現金等。
（三）管理風險
主要有下列情形：
1.客戶開戶時審核證件、資料不嚴而導致的風險
2.客戶取款時審核證件、身份不嚴或付款差錯而導致的風險
3.客戶委托買賣時審核憑證不慎而造成的風險
4.證券公司工作人員申報差錯引起的風險
5.無權或越權代理而造成的風險
6.交割失誤引起的風險
（四）技術風險
技術風險一般主要來自于硬件設備和軟件兩個方面。
硬件設備方面的風險主要是指由于硬件設備（場地、設施、電腦、通訊設備等）的機型、容量、數量、運營狀況及在業務高峰時的處理能力等方面不能適應正常證券交易需要，不能有效及時地應付突發事件而可能造成的經濟損失。
軟件方面的風險主要是指軟件的運行效率、行情傳送和業務處理速度及精度不能滿足業務需要，可能造成行情中斷、交易停滯等而給證券公司帶來損失。
二、證券經紀業務風險的防范
（一）法律、政策風險的防范
（二）管理風險的防范
1.嚴格操作規程
2.提高員工素質
3.嚴格內部管理
4.提高差錯或糾紛的處理效率
（三）技術風險的防范
技術風險的防范應從交易場所、信息系統的條件、數量和質量等幾個方面著手。
條件
數量
質量
技術風險的防范還應包括對所有交易保障設施的日常管理與維護保養。
三、證券經紀業務的監督與檢查
（一）證券公司的自我監督
（二）證券交易所的監督
（三）證券監管機構的監督
證券經紀業務的風險就是指證券公司在辦理代理買賣證券業務時，由于種種原因而對其自身利益帶來損失的可能性。
（一）法律風險
主要包括：挪用公款買賣證券、為客戶提供信用交易、編造并傳播影響證券交易的虛假信息、違背客戶的委托辦理證券買賣或其他交易事項、挪用客戶的證券或資金、接受客戶的全權委托等。
（二）政策風險
主要包括：營業場所設施不符合規定要求、信息系統設備和管理不符合規范要求、違規開立客戶交易結算賬戶、將客戶資金與自有資金混合管理、擠占挪用客戶資金、為法人客戶以個人名義開立賬戶買賣證券、將法人客戶資金違規轉入個人賬戶、為法人客戶套取現金等。
（三）管理風險
主要有下列情形：
1.客戶開戶時審核證件、資料不嚴而導致的風險
2.客戶取款時審核證件、身份不嚴或付款差錯而導致的風險
3.客戶委托買賣時審核憑證不慎而造成的風險
4.證券公司工作人員申報差錯引起的風險
5.無權或越權代理而造成的風險
6.交割失誤引起的風險
（四）技術風險
技術風險一般主要來自于硬件設備和軟件兩個方面。
硬件設備方面的風險主要是指由于硬件設備（場地、設施、電腦、通訊設備等）的機型、容量、數量、運營狀況及在業務高峰時的處理能力等方面不能適應正常證券交易需要，不能有效及時地應付突發事件而可能造成的經濟損失。
軟件方面的風險主要是指軟件的運行效率、行情傳送和業務處理速度及精度不能滿足業務需要，可能造成行情中斷、交易停滯等而給證券公司帶來損失。
二、證券經紀業務風險的防范
（一）法律、政策風險的防范
（二）管理風險的防范
1.嚴格操作規程
2.提高員工素質
3.嚴格內部管理
4.提高差錯或糾紛的處理效率
（三）技術風險的防范
技術風險的防范應從交易場所、信息系統的條件、數量和質量等幾個方面著手。
條件
數量
質量
技術風險的防范還應包括對所有交易保障設施的日常管理與維護保養。
三、證券經紀業務的監督與檢查
（一）證券公司的自我監督
（二）證券交易所的監督
（三）證券監管機構的監督
