北美精算師資格考試考試課程及費用介紹
發布時間：2014-02-26 共1頁
北美精算師協會（SOA）（網址：http://www.soa.org/ ）。由于精算師是一項非常專門的職業，一般需要經過資格考試來認定從業資格。現在規模最大、擁有最多會員精算師的組織是美國的北美精算師協會（Society of Actuaries， 簡稱SOA）。目前擁有正式會員和準會員約16，500名。作為一個國際性的精算教育和研究機構，SOA的主要任務是提供人壽保險、健康保險、員工福利和養老金領域的精算教育計劃，以后續教育的方式提高精算師的咨詢和解決涉及不確定事件的金融、保險、財務及社會問題的能力。SOA自1987年起與我國南開大學合作設立了精算教育培訓項目，并于1992年在南開設立考試中心。至今SOA已在中國大陸設立了8個考試中心。
SOA從2005年起采用新的教育體制。獲得FSA（精算師）稱號必須通過以下課程考試。
ASA（準精算師）資格要求：
在新的體系下，SOA要求完成四門初級教育課程考試，VEE課程，在4門中級教育課程考試中任選兩門參加（可選擇作論文來沖抵一門課程），并通過準會員職業課程（APC），才能獲得準會員資格，也即我們以前說的準精算師資格。下面分別介紹這些課程考試內容。
（１）初級教育課程考試（Preliminary Education Examinations）
①Exam P：概率及相關知識考試，考試時間3小時；
②Exam FM：金融數理基礎，主要是利息理論，考試時間2小時；
③Exam M：風險模型，主要涉及人壽保險常用模型，總體損失模型，考試時間4小時；
④Exam C：風險模型的建立和評價，涉及模型擬合和可信度理論（Credibility theory）， 考試時間4小時。
（２）VEE課程（Validated by Educational Experience）
該課程是針對那些在學校已修過相關課程的人士，他們可以憑課程證明獲得學分。對于沒有在學校學習過相關課程，或者SOA不認證你所在學校所提供的課程的人士（中國絕大部分學校包括中山大學未獲認證），仍然可以通過考試來獲得相應的VEE學分。可密切關注CAS提供的考試（TRANSITIONAL EXAMS）http://www.casact.org，通過考試的人仍可以得到VEE的學分。
（２）VEE課程（Validated by Educational Experience）
該課程是針對那些在學校已修過相關課程的人士，他們可以憑課程證明獲得學分。對于沒有在學校學習過相關課程，或者SOA不認證你所在學校所提供的課程的人士（中國絕大部分學校包括中山大學未獲認證），仍然可以通過考試來獲得相應的VEE學分。可密切關注CAS提供的考試（TRANSITIONAL EXAMS）http://www.casact.org，通過考試的人仍可以得到VEE的學分。
VEE的課程包括：
①應用統計學（Applied Statistical Methods）：主要包括回歸分析與時間序列兩方面內容。回歸分析主要內容：最小二乘法，一元/多元線性模型，模型假設檢驗，模型擬和優度檢驗。時間序列主要內容：線性時間模型，ARIMA模型，數據分析與預測，預測誤差與區間估計。
②公司財務（Corporate Finance）：主要包括財務管理與投資學兩方面內容。財務管理主要內容：股份公司定義，資本結構的定義，資本成本的計算，如何確定最優資產/負債結構，資產結構如何影響投資決策。投資學主要內容：期權定價理論與股票價格理論，公司融資方式，計算股票價格，計算期貨價格，各種財務比率（如杠桿率，流動性比率），凈現值以及內部回報率理論及計算方法。
③經濟學（Economics）：主要包括微觀經濟與宏觀經濟學兩方面內容。微觀經濟學主要包括：供求理論，價格決定理論，價格彈性，效用最大化理論，利潤最大化理論，不同的市場結構特點（如完全競爭，壟斷）。宏觀經濟學主要包括：公共支出結構，gdp，gnp的度量，消費或儲蓄對經濟的影響，政府財政貨幣政策分析，匯率與國際貿易對宏觀經濟的影響，影響通貨脹率，利率，匯率，失業率以及經濟增長率的主要因素。
（3）中級課程
完成初等課程及VEE之后，考生可任選以下五項課程考試（論文）中的兩項完成，只要通過了所選兩門課程的考核，就算是完成了中級課程的學習。
①Course 5 Application of Basic Actuarial Principles （基本精算原理的應用）
②Course 6 Finance and Investments （投資與財務）
③Course 7 Applied Actuarial Modeling （精算模型的應用）
④Course 8 Advanced Specialized Actuarial Practice （特定的精算實務）
Course 8包括數個方向，學員依據自己的研究興趣或方向任選其中一門考試，通過了這一門考試，就通過了course 8。具體如下：
8F:Finance & Enterprise Risk Management（finance extension）
8E:Finance & Enterprise Risk Management（enterprise risk mgmt extension）
8G:Health，Group Life & Managed Care（health & group life extension）
8M:health，Group Life & Managed Care（managed care extension）
8IU:U.S. Individual Insurance
8IC:Canadian Individual Insurance
8V:Investments
8RU:U.S. Retirement Benefits Comprehensive
8RC:Canadian Retirement Benefits Comprehensive
8P:Retirement Benefits，Pension Funding Mathematics
⑤Professional Development （PD） component 論文。大體地說，論文選材沒有嚴格的限制，
只要是精算相關問題即可。關于論文具體要求，請查閱網址：
http://www.soa.org/ccm/content/？categoryID=833077
（4）在歷經艱辛完成上述課程學習及考試后，再參加一個準精算師專業課程培訓（Associateship Professionalism Course）即可獲得萬人景仰的北美準精算師資格。
2、正式會員資格：
在獲得準精算師資格后，還需完成以下兩項內容，方能修成正果：
（１）Professional Development （PD） requirement 專業論文
（２）Fellowship Admissions Course （FAC） 精算正式會員認證課程
北美精算師考試費用介紹
科目 有折扣（USD） 無折扣（USD）
Exam P 50 100
Exam FM 75 150
Exam M 230 375
Exam C 230 375
VEE 每科USD 50
其他課程考試費用調整中，詳情請參閱SOA官方網站。
