2010年銀行從業考試《個人理財》掌握重點(1)
發布時間：2011-10-07 共5頁
第一章 個人理財概述
第一節：個人理財業務的概念和發展
一、個人理財業務概念、特點
個人理財業務概念:商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務的活動
特點：
服務對象：個人客戶不是企業或其他法人
服務的專業化
服務的性質: 顧問性質\ 受托性質
服務的個性化、綜合化
二、個人理財業務分類
理財顧問服務
綜合理財服務
綜合理財服務的分類：
1、私人銀行業務
2、理財計劃
保證收益理財計劃
非保證收益理財計劃
保本浮動收益理財計劃
非保本浮動收益理財計劃
三、理財計劃
概念:針對特定目標客戶群開發、設計、銷售資金投資和管理計劃
四、私人銀行業務
銀行向富人及家庭提供的系統理財業務
私人銀行業務的核心：個人理財
范圍：超越簡單的資產負債業務
性質：混業業務
產品與服務的比例：3：7
