《風險管理考試輔導習題集》樣題
發布時間：2011-10-22 共6頁
風險管理
一、單項選擇題
1.《巴塞爾新資本協議》規定，商業銀行核心資本充足率不得低于（ ）。
A．2% B．4% C．6% D．8%
2.風險文化中最重要，最高層次的因素是（ ）。
A．風險管理理念 B．風險管理知識
C．風險管理制度 D．企業文化
3.以下風險中，屬于系統風險的是（ ）。
A．信用風險 B．市場風險 C．操作風險 D．流動性風險
二、多項選擇題
1.以下屬于核心資本的是（ ）。
A．股本 B．未分配利潤 C．普通貸款儲備 D．公開儲備
2.商業銀行風險管理部門的職責包括（ ）。
A．監控各類金融產品和所有業務部門的風險限額
B．根據收集的風險信息，作出經營或戰略方面的決策
C．核準復雜金融產品的定價模型，協助財務控制人員進行價格評估
D．全面掌握商業銀行的整體風險狀況
3. 商業銀行內部控制的主要原則包括（ ）。
A．全面 B．審慎 C．有效 D．獨立
4. 根據經濟合作與發展組織的公司治理準則，治理結構框架應當做到（ ）。
A．維護股東的權利，確保小股東和外國股東在內的全體股東受到平等的待遇
B．確認利益相關者的合法權利
C．保證及時準確地披露與公司有關的任何重大問題的信息
D．確保董事會對公司的戰略性指導和對管理人員的有效監管
三、判斷題
1.商業銀行進行風險管理的目標就是消除風險，實現零風險。（ ）
2.商業銀行不僅僅是經營貨幣的金融機構，而是經營風險的經營機構。（ ）
3.對商業銀行進行風險管理是風險管理部門的責任，與前臺業務部門無關。（ ）
4.商業銀行的“風險管理部門”和“風險管理委員會”在職能上沒有明顯區別。（ ）
5.商業銀行要靠一場運動式的突擊來培育風險文化。（ ）
6.風險管理是商業銀行的核心競爭力。（ ）
從業人員資格認證考試模擬試題（二）
風險管理參考答案
一、單項選擇題
1. B 2.A 3.B
二、多項選擇題
1.ABD 2.ACD 3.ABCD 4.ABCD
三、判斷題
1. × 2. √ 3. × 4. × 5. × 6. √
一、單項選擇題
1.《巴塞爾新資本協議》規定，商業銀行核心資本充足率不得低于（ ）。
A．2% B．4% C．6% D．8%
2.風險文化中最重要，最高層次的因素是（ ）。
A．風險管理理念 B．風險管理知識
C．風險管理制度 D．企業文化
3.以下風險中，屬于系統風險的是（ ）。
A．信用風險 B．市場風險 C．操作風險 D．流動性風險
二、多項選擇題
1.以下屬于核心資本的是（ ）。
A．股本 B．未分配利潤 C．普通貸款儲備 D．公開儲備
2.商業銀行風險管理部門的職責包括（ ）。
A．監控各類金融產品和所有業務部門的風險限額
B．根據收集的風險信息，作出經營或戰略方面的決策
C．核準復雜金融產品的定價模型，協助財務控制人員進行價格評估
D．全面掌握商業銀行的整體風險狀況
3. 商業銀行內部控制的主要原則包括（ ）。
A．全面 B．審慎 C．有效 D．獨立
4. 根據經濟合作與發展組織的公司治理準則，治理結構框架應當做到（ ）。
A．維護股東的權利，確保小股東和外國股東在內的全體股東受到平等的待遇
B．確認利益相關者的合法權利
C．保證及時準確地披露與公司有關的任何重大問題的信息
D．確保董事會對公司的戰略性指導和對管理人員的有效監管
三、判斷題
1.商業銀行進行風險管理的目標就是消除風險，實現零風險。（ ）
2.商業銀行不僅僅是經營貨幣的金融機構，而是經營風險的經營機構。（ ）
3.對商業銀行進行風險管理是風險管理部門的責任，與前臺業務部門無關。（ ）
4.商業銀行的“風險管理部門”和“風險管理委員會”在職能上沒有明顯區別。（ ）
5.商業銀行要靠一場運動式的突擊來培育風險文化。（ ）
6.風險管理是商業銀行的核心競爭力。（ ）
從業人員資格認證考試模擬試題（二）
風險管理參考答案
一、單項選擇題
1. B 2.A 3.B
二、多項選擇題
1.ABD 2.ACD 3.ABCD 4.ABCD
三、判斷題
1. × 2. √ 3. × 4. × 5. × 6. √
