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單項選擇
1．商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)，這是（　　）。
A．個人理財業(yè)務(wù)
B．私人銀行業(yè)務(wù)
C．理財顧問服務(wù)
D．結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品

2．在理財顧問服務(wù)中，承擔(dān)資金管理與運(yùn)用的風(fēng)險的是（　　）。　
A．銀行
B．客戶
C．客戶經(jīng)理
D．無法確定
注：理財顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢活動，不屬于理財顧問服務(wù)。在理財顧問服務(wù)活動中，客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財顧問服務(wù)管理和運(yùn)用資金，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險。

3．理財顧問業(yè)務(wù)的第一步是（　　）。　
A．確定客戶財務(wù)目標(biāo)
B．資產(chǎn)管理目標(biāo)分析
C．風(fēng)險分析
D．基本資料收集

4．理財客戶尋求理財顧問服務(wù)的根本目的是（　　）。
A．資產(chǎn)增值
B．實現(xiàn)人生目標(biāo)中的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)
C．財富保值
D．利潤最化

5．在理財顧問業(yè)務(wù)中，銀行產(chǎn)品的營銷方式是（　　）。
A．顧問式營銷
B．關(guān)系營銷
C．觀念營銷
D．產(chǎn)品營銷

6．客戶的下列信息屬于定量信息的是（　　）。
A．目標(biāo)陳述
B．風(fēng)險偏好
C．收入與支出
D．投資偏好

7．客戶的下列信息屬于定性信息的是（　　）。
A．資產(chǎn)與負(fù)債
B．與其生活方式改變
C．現(xiàn)有投資狀況
D．養(yǎng)老金計劃

8．客戶的下列信息屬于財務(wù)信息的是（　　）。
A．年齡
B．風(fēng)險承受能力
C．社會地位
D．當(dāng)前收支狀況

9．次級信息的收集方法有（　　）。　
A．客戶訪談
B．平時工作中收集積累，建立專門數(shù)據(jù)庫
C．?dāng)?shù)據(jù)調(diào)查表
D．客戶溝通
注：(1)初級信息的收集方法：由于客戶的個人和財務(wù)資料只能通過與客戶溝通獲得，所以也稱之為初級信息。從業(yè)人員與客戶初次會面時，通過交談的方式收集信息是不夠的，通常還要采用數(shù)據(jù)調(diào)查表來幫助收集定量信息。由于數(shù)據(jù)調(diào)查表的內(nèi)容較為專業(yè)，所以可以采用從業(yè)人員提問，客戶回答，然后由從業(yè)人員填寫的方式來進(jìn)行。如果由客戶自己填寫調(diào)查表，那么在開始填寫之前，從業(yè)人員應(yīng)對有關(guān)的項目加以解釋，否則客戶提供的信息很可能不符合從業(yè)人員的需要。在收集客戶信息的過程中，如果客戶出于個人原因不愿意回答某些問題，從業(yè)人員就應(yīng)該謹(jǐn)慎地了解客戶產(chǎn)生顧慮的原因，并向客戶解釋該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差。
(2)次級信息的收集方法：宏觀經(jīng)濟(jì)信息可以由政府部門或金融機(jī)構(gòu)公布的信息中獲得，所以我們稱之為次級信息。次級信息的獲得需要從業(yè)人員在平時的工作中注意收集和積累，建立專門數(shù)據(jù)庫，以隨時調(diào)用。