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一、單項選擇題(每小題只有一個最恰當的答案) 

1．某只股票的面值為1.5，短期國庫券的利率為7%。如果預期市場組合收益率為16%，該股票的期望收益率為(   )。 

A．15.5%

B．16.5

C．18.5%

D．20.5% 

 

 

 

正確答案:D 

 

2．小宋從理財規(guī)劃師那里了解到傳統(tǒng)教育的教育規(guī)劃工具主要有(   )。 

A．教育儲蓄和學校貸款

B．教育儲蓄和政府貸款

C．教育儲蓄和教育保險

D．教育保險和銀行貸款 

 

 

 

正確答案:C 

 

3．我國外匯儲備逐漸上升，而外匯儲備通常是企業(yè)或個人將外匯資金存入銀行而形成外匯存款。下列關于外匯存款的說法錯誤的是(   )。 

A．甲種外幣存款為單位外幣存款

B．持外幣的我國境內居民均可開立丙種外幣存款賬戶

C．在我國境內居住的外國人只可以開立乙種外幣存款賬戶

D．丙種外幣存款中的通知存款中的通知存款起存金額一般不低于1000元的等值外幣 

 

 

 

正確答案:D 

 

4．,在同一時點，終身繳費的普通保單現金價值(   )。 

A．最高

B．最低

C．高于躉繳保費的現金價值

D．高于期限繳費保單的現金價值 

 

 

 

正確答案:B 

 

5．接上題，張先生在病重時從存款中取了3萬元用于支付醫(yī)藥費，則下面的說法正確的是(   )。 

A．根據遺囑，陳乙只能獲得剩下的3萬元

B．因為子女對父親有贍養(yǎng)義務，所以3萬元醫(yī)藥費應由張先生的3個子女先補上，再做分配

C．因為張先生事實上修改了遺囑，所以原遺囑失效

D．陳乙可以要求陳甲和陳丙支付部分醫(yī)藥費 

 

 

 

正確答案:A 

 

二、案例選擇題(每小題只有一個最恰當的答案) 

（6-13題共用題干） 

王先生夫婦今年都剛過40歲，年收入20萬元左右，打算60歲退休，估計夫婦退休后第一年生活費為10萬元，考慮通貨膨脹的因素，夫妻倆每年的生活費用估計會以每年3%的速度增長。預計兩人壽命可達80歲，并且現在拿出10萬元作為退休基金的啟動資金：夫妻倆均享受國家基本養(yǎng)老保險，退休后夫妻倆每年能拿到大約4萬元退休金。夫妻倆在退休前采取較為積極的投資策略，假定回報率為6%，退休后采取較為保守的投資策略，假定回報率為3%。 

6．王先生夫婦在退休時需要準備(   )萬元退休養(yǎng)老基金。 

A．120

B．180

C．200

D．250 

7．王先生夫婦目前拿出的10萬元退休啟動資金到他們退休時可以增值到(   )元。 

A．321714

B．320714

C．322714

D．323714 

8．王先生夫婦的退休養(yǎng)老金的缺口為(   )元。 

A．909286

B．899286

C．889286

D．879286 

9．為了彌補退休金缺口，王先生夫婦準備每年年末投入一筆固定的資金進行退休基金的積累。如果要在退休時剛好補足退休基金缺口，則王先生夫婦每年需要往基金里投入(   )元。 

A．20197

B．22636

C．23903

D．25015 

10．由于夫妻倆退休前收入比較高，王先生夫婦考慮提前5年退休。則夫婦倆在退休時需要準備)萬元退休養(yǎng)老金。 

A．100

B．120

C．200

D．150 

11．接上題，王先生夫婦的10萬元退休啟動資金到他們退休時可以增值到(   )萬元。 

A．221798.37

B．239655.82

C．241092.14

D．248761.70 

12．接上題，王先生夫婦的退休養(yǎng)老基金的缺口為(   )元。 

A．1308972.21

B．1260344.18

C．1179518.50

D．1151238.3 

13．接上題，如果要在退休時剛好補足退休基金缺口，則從現在開始王先生夫婦需要每年往基金里固定地投入(   )元。 

A．49782042

B．80623.58

C．54147.87

D．55927.58 

 

 

 

正確答案:6．A；7．B；8．D；9．C；10．D；11．B；12．B；13．C 

 

（14-18題共用題干） 

張先生夫婦兩人今年都已經40歲，他們有一個女兒10歲，張先生的父母與其同住。請理財規(guī)劃師為其調整家庭的風險管理和保險規(guī)劃。 

14．張先生有基本醫(yī)療保險，但他作為家庭經濟支柱，理財規(guī)劃師建議他投保商業(yè)醫(yī)療保險，保險公司出售的醫(yī)療保險從經濟補償方式上主要分為(   )。 

A．費用型保險和保障型保險

B．傳統(tǒng)醫(yī)療保險和新型醫(yī)療保險

C．費用型保險和補貼型保險

D．傳統(tǒng)醫(yī)療保險和補貼型保險 

15．張先生擔心基本醫(yī)療保險支付限額以上的醫(yī)療費用風險，理財規(guī)劃師應建議張先生投保(   )。 

A．費用型保險

B．補貼型保險

C．傳統(tǒng)醫(yī)療保險

D．新型醫(yī)療保險 

16．下列關于新型醫(yī)療保險的說法錯誤的是(   )。 

A．投保范圍較廣

B．保險責任相對明細

C．費用較高

D．一般設有保證續(xù)保條款 

17．張先生設立了一個信托，信托條款規(guī)定允許張夫人在張先生去世以后的有生之年充分享有張先生遺產帶來的收益，同時規(guī)定財產最終要轉移給張先生的孩子，而不構成張夫人的財產，則張先生設立的信托為(   )。 

A．人生保全信托

B．雙重遺囑信托

C．未成年子女信托

D．婚姻信托 

18．張先生的父母非常關心自己孫女的教育問題，希望她以后能夠出國留學。所以他們希望把遺產留給自己的孫女作為教育金，但是又擔心這筆錢被用作他圖。針對這一問題，理財規(guī)劃師可以建議張先生的父母采用(   )方式為孫女簡歷教育基金。 

A．未成年子女保險

B．信用保護信托

C．未成年子女信托

D．人壽保全信托 

 

 

 

正確答案:14．C；15．A；16．C；17．A；18．C