2012年理財規劃師二級實操知識考前沖刺卷第二套（9）
發布時間：2012-12-14 共1頁
案例三：客戶王先生投資經驗比較豐富，近日精選一項投資計劃A。根據計算，預期如果現在投資268元，未來第一年會回收90元，第二年回收120元，第三年回收150元。與之相比，同期市場大盤平均收益率12%，無風險收益率為6%。但王先生認為計劃A還是不能達到其理想的效果，遂咨詢理財規劃師。
根據案例三回答79~82題
79. 根據計劃A的收益預期，可計算出其預期收益率為()
(A)13.93% (B)14.92%
(C)15.62% (D)16.56%
80. 把計劃A當作一只股票，根據已知數據，計算A的β系數為()
(A)2.55 (B)2.62
(C)1.49 (D)1.78
81. β系數是對于構建投資組合的重要指標，關于β系數下列說法中不正確的是()
(A)β系數表示了某證券對市場組合方差的貢獻率
(B)個人資產的風險溢價與β系數成比例
(C)只有單只證券才可將β系數作為風險的合理測定
(D)時間中的β值難以確定
82. 考慮到計劃A的風險問題，王先生希望建立計劃A與短期國債的投資組合，所期望的最低報酬率為9%，則短期國債在組合中的比例應為()
(A)66.37% (B)74.92%
(C)55.62% (D)46.56%
案例四：劉先生父母今年均為35歲，倆人打算60歲退休，預計生活至90歲，劉先生夫婦現在每年的支出為5萬元，劉先生的家庭儲蓄10萬元，可以用來進行養老儲備，假設通貨膨脹率保持4%不變，退休前，劉先生家庭的投資收益率為7%，退休后，劉先生家庭的投資收益率為4%
根據案例四回答83~87題
83. 劉先生夫婦60歲時的年支出為()元
(A)113291.82 (B)133291.82
(C)135291.82 (D)139271.82
84. 劉先生夫婦一共需要()元養老金。
(A)3398754.6 (B)3598754.6
(C)3998754.5 (D)3977854.5
85. 在劉先生60歲時，其家庭儲蓄恰好為()元。
(A)542743.26 (B)524743.26
(C)386968.45 (D)396968.45
86. 劉先生夫婦的退休金缺口為()元
(A)2654011.24 (B)2564011.42
(C)3456011.24 (D)3546011.24
87. 如果劉先生夫婦采取定期定額投資方式積累退休金，則每月還需要投資()元
(A)4626.3 (B)4662.3
(C)4666.3 (D)4266.3
