2008年銀行從業《個人理財》模擬試題(二)
發布時間：2011-10-22 共9頁
76.證券交易內幕信息的知情人包括【 】
（1）發行人的董事、監事、高級管理人員；
（2）持有公司5%以上股份的股東及其董事、監事、高級管理人員
（3）證券公司高級研究人員
（4）證券監管機構工作人員以及由于法定職責對證券的發行、交易進行管理的人員
A.（1）（2）（3）（4）
B.（1）（2）（3）
C.（1）（3）（4）
D.（1）（2）（4）
77. 銀行有限責任公司的“有限責任”是指【 】。
A.銀行以其全部資產對債權人承擔責任
B.股東僅以其出資額為限對銀行的債務承擔責任
C.銀行以其注冊資本對債權承擔責任
D.股東以其所持有的股份為限對銀行承擔責任
78. 我國《個人所得稅法》規定：工資、薪金所得、以每月收入額減除費用【 】后的余額，為應納稅所得額。
A.800元
B.1500元
C.1600元
D.2000元
79.公開披露的基金信息部包括【 】。
A.基金資產凈值、基金份額凈值
B.基金份額申購、贖回價格
C.基金募集情況
D.基金投資策略
80. 按照《保險法》的規定，下列說法錯誤的是【 】。
A.《保險法》的調整對象是保險組織和保險行為
B.保險代理人是根據保險人委托，向保險人收取代理手續費，并在授權范圍內代為辦理保險業務的單位，也可以是個人
C.保險經紀人基于保險人的利益，為投保人與保險人訂立合同提供中介服務，依法收取傭金的單位
D.保險代理人在代為辦理人壽保險業務時，不得同時接受2個以上保險人的委托
81.按照有關規定，對受益人的權利和義務說法錯誤的是【 】。
A.委托人可以是唯一受益人
B.受托人可以是唯一受益人
C.受益人可以放棄受益權
D.信托受益權可以依法轉讓和繼承
82. 國務院金融監督管理機構的反洗錢職責不包括【 】。
A.代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作
B.參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章
C.發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告
D.對所監管的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度要求
83.商業銀行不得銷售的理財產品中不包括【 】。
A.無市場分析預測的理財產品
B.無目標客戶的理財產品
C.無產品期限的理財產品
D.無風險管控預案的理財產品
84.按照對個人理財業務的監督管理，以下【 】不符合監管規定。
A.商業銀行開展個人理財業務應當通過銀監會的批準同意
B.商業銀行開展保證收益理財計劃必須向銀監會申請批準
C.商業銀行開展不需要審批的理財業務時不必向銀監會報告
D.商業銀行分支機構可以根據其總行的授權開展相應的個人理財業務
85.以下【 】不符合銀監會對跟人理財的相關監督管理規定。
A.商業銀行在銷售不需要審批的理財產品時，至少應在銷售的前一月將相關資料報送銀監會
B.商業銀行應按季度對個人理財業務進行統計分析，并于第一季第一個月內將統計分析報告報送銀監會
C.商業銀行應在每一會計年度終了編制本年度個人理財業務報告
D.年度報告和相關報表應在下一年度的二月底前報送銀監會
86.商業銀行開展【 】個人理財業務時，不需要銀監會申批。
A.保證固定收益理財計劃
B.保本收益理財計劃
C.保證最低收益理財計劃
D.為開展個人理財業務而設定的具有保證收益性質的新的投資產品
87.對客戶的評估報告的審核，負責人員應著重審核【 】，避免錯誤銷售和不當銷售。
A.理財投資建議是否存在誤導客戶的情況
B.客戶分層是否合理
C.投資金額較大的客戶的相關材料
D.評估報告是否披露了相關重大事項
88.個人理財顧問服務的各項管理制度和風險控制措施，都體現了【 】。
A.了解客戶和銀行利益最大化
B.建立風險管理的原則
C.建立內部控制制度原則
D.審慎性原則
89.關于理財產品的銷售管理的內容，錯誤的是【 】。
A.客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產品時，但客戶堅持要求購買的，商業銀行應制定專門的文件，列明商業銀行的意見、客戶的意愿、其他說明事項
B.商業銀行應主動向未進行過衍生金融產品交易的客戶推薦銷售此類產品
C.商業銀行影響有意購買產品的客戶當面說明有關產品的投資風險和風險管理的基本常識
D.商業銀行應用通俗易懂的語言說明相關產品的投資風險，配以必要的示例，說明最不利的投資情形
90.根據規定，保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣在（）以上；外幣應在（）以上。【 】
A.4萬元，4000美元
B.4萬元，5000美元
C.5萬元，5000美元
D.6萬元，6000美元
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