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16.對(duì)企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分析的５Ps系統(tǒng)包括哪些方面因素？【　ABCDE　】。
　 
A.品德
　 
B.資本
　 
C.還款能力
　 
D.抵押
　 
E.經(jīng)營(yíng)環(huán)境

17.《巴塞爾新資本協(xié)議》關(guān)于壓力測(cè)試的觀點(diǎn)包括：【　ABCE　】。
　 
A.采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法評(píng)估資本充足性的商業(yè)銀行必須有健全的壓力測(cè)試過程
　 
B.壓力測(cè)試必須有意義，而且必須謹(jǐn)慎
　 
C.壓力測(cè)試并非是要求考慮最差的情景
　 
D.必須經(jīng)常進(jìn)行壓力測(cè)試
　 
E.可以開發(fā)不同方法來符合壓力測(cè)試要求

18.關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性，以下說法正確的是【　ABCD　】。
　 
A.經(jīng)濟(jì)合作發(fā)展組織中央政府的債權(quán)
　 
B.經(jīng)濟(jì)合作發(fā)展組織的商業(yè)銀行及該組織之外的中央政府的債權(quán)
　 
C.抵押貸款
　 
D.經(jīng)濟(jì)合作組織之外的所有商業(yè)銀行、企業(yè)、個(gè)人的貸款
　 
E.擔(dān)保貸款

19.如果債券價(jià)格偏離了根據(jù)收益率曲線推算出的理論價(jià)格過大，那么說明了什么？【　AB　】。
　 
A.該債券的流動(dòng)性不足
　 
B.該債券流動(dòng)性過大
　 
C.價(jià)格無法通過市場(chǎng)機(jī)制加以修正
　 
D.價(jià)格一定能夠通過市場(chǎng)機(jī)制加以修正
　 
E.以上都不對(duì)

20. 以下基于收益率曲線形狀的投資策略，正確的是：【　ABC　】。
　 
A. 如果收益率曲線是向右上傾斜，且預(yù)期這種形狀基本不變，那么可以買入期限較長(zhǎng)的金融產(chǎn)品
　 
B. 如果收益率曲線向右上傾斜，且未來有變陡的趨勢(shì)，那么可以買入期限較短金融產(chǎn)品，賣出期限較長(zhǎng)金融產(chǎn)品
　 
C. 如果收益率曲線向右上傾斜，且有變平坦的趨勢(shì)，那么應(yīng)當(dāng)買入期限較長(zhǎng)金融產(chǎn)品，賣出期限較短的金融產(chǎn)品
　 
D. 如果收益率曲線向右上傾斜，且有變平坦的趨勢(shì)，那么應(yīng)當(dāng)賣出期限較長(zhǎng)金融產(chǎn)品，買入期限較短的金融產(chǎn)品
　 
E. 如果收益率曲線向右上傾斜，且未來有變陡的趨勢(shì)，那么可以賣出期限較短金融產(chǎn)品，買入期限較長(zhǎng)金融產(chǎn)品

21.我國商業(yè)銀行在劃分交易賬戶和銀行賬戶過程中，可以借鑒的相關(guān)法規(guī)包括：【　BC　】。
　 
A. 《關(guān)于下發(fā)商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求的計(jì)算表、計(jì)算說明的通知》
　 
B. 《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
　 
C. 《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》
　 
D. 《國際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第39號(hào)》
　 
E. 《巴塞爾新資本協(xié)議》

22. 中國銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》明確了商業(yè)銀行的交易賬戶包括哪幾項(xiàng)內(nèi)容？【　CDE　】
　 
A. 商業(yè)銀行提供的貸款業(yè)務(wù)
　 
B. 商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)
　 
C. 商業(yè)銀行從事自營(yíng)而短期持有并旨在日后出售或計(jì)劃從買賣的實(shí)際或預(yù)期價(jià)差、其他價(jià)格及利率變動(dòng)中獲利的金融工具頭寸
　 
D. 為執(zhí)行客戶買賣委托及做市而持有的頭寸
　 
E. 為避免交易賬戶其他項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)而持有的頭寸

23.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中的期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)包括：【　ABCDE　】。
　 
A.場(chǎng)內(nèi)（交易所）交易的期權(quán)
　 
B.場(chǎng)外的期權(quán)合同
　 
C.債券或存款的提前兌付
　 
D.貸款的提前償還等選擇性條款
　 
E.貸款利率由借款人自主選擇的條款

24.蒙特卡羅模擬方法的缺點(diǎn)在于：【　ABC　】。
　 
A.由于對(duì)基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)因素的一些假設(shè)，使得存在模型風(fēng)險(xiǎn)
　 
B.計(jì)算量大，準(zhǔn)確性的提高速度慢
　 
C.如果計(jì)算機(jī)模擬產(chǎn)生的是偽隨機(jī)數(shù)，那么可能導(dǎo)致錯(cuò)誤結(jié)果
　 
D.計(jì)算的ＶａＲ準(zhǔn)確性較差
　 
E.仍然沒有考慮到厚尾現(xiàn)象

25.以下哪些文件是國際范圍內(nèi)各國商業(yè)銀行進(jìn)行內(nèi)部控制建設(shè)的框架和指引？【　CDE　】。
　 
A.以下哪些文件是國際范圍內(nèi)各國商業(yè)銀行進(jìn)行內(nèi)部控制建設(shè)的框架和指引？
　 
B.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》
　 
C.《內(nèi)部控制――整體框架》
　 
D.《全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架》
　 
E.《銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制體系框架》

26. 以下那些項(xiàng)屬于健全我國商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系的應(yīng)有之義？【　ABCDE　】。
　 
A. 強(qiáng)化內(nèi)控意識(shí)，樹立內(nèi)控優(yōu)先的理念
　 
B. 完善激勵(lì)約束機(jī)制
　 
C. 強(qiáng)化責(zé)任追究機(jī)制
　 
D. 健全信息管理系統(tǒng)
　 
E. 強(qiáng)化評(píng)估和反饋制度

27.能夠轉(zhuǎn)移商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)品種包括：【　ABCE　】。
　 
A.商業(yè)銀行一攬子保險(xiǎn)
　
B.商業(yè)綜合責(zé)任保險(xiǎn)
　 
C.未授權(quán)交易保險(xiǎn)
　 
D.存款保險(xiǎn)
　 
E.錯(cuò)誤與遺漏保險(xiǎn)

28.中國銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》主要內(nèi)容包括哪幾個(gè)方面：【　ABCDE　】。
　 
A.高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)
　 
B.切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)
　 
C.加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督
　 
D.堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)公開制度
　 
E.建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)合強(qiáng)制性休假制度，并納入各級(jí)人事管理制度

29. 以下屬于代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的是：【　ABCDE　】。
　 
A. 內(nèi)部人員竊取客戶資料謀取私利
　
B. 委托方偽造收付款憑證騙取資金
　 
C. 銷售時(shí)不恰當(dāng)?shù)男麄鲗?dǎo)致誤導(dǎo)銷售
　 
D. 計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中斷、業(yè)務(wù)應(yīng)急計(jì)劃不力造成代理業(yè)務(wù)中數(shù)據(jù)丟失而引發(fā)損失
　 
E. 超越委托范圍辦理業(yè)務(wù)

30. 通常操作風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部控制自我評(píng)估的方法有：【　ABCDE　】。
　 
A.流程分析法
　 
B.情景模擬法
　 
C.引導(dǎo)會(huì)議發(fā)
　 
D.德爾菲法
　 
E.問卷調(diào)查法

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