2009年銀行從業風險管理專家預測試卷及答案二
發布時間：2011-10-07 共15頁
一、單項選擇題(共90題，每題0．5分)
以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內。
1．下列關于風險的定義，（ ）更加符合現代金融風險管理的理念。
A．風險是未來結果的不確定性
B．風險是損失的可能性
C．風險是未來結果(如投資的收益率)對期望的偏離
D．風險是未來結果的變化
2．商業銀行風險管理體經歷了四種風險管理模式發展階段，按時間先后排列是（ ）。
A．負債風險管理模式階段、資產負債風險管理模式階段、資產風險管理模式階段、全面風險管理模式階段
B．負債風險管理模式階段、資產風險管理模式階段、資產負債風險管理模式階段、全面風險管理模式階段
C．資產風險管理模式階段、資產負債風險管理模式階段、負債風險管理模式階段、全面風險管理模式階段
D．資產風險管理模式階段、負債風險管理模式階段、資產負債風險管理模式階段、全面風險管理模式階段
3．在商業銀行風險管理理論的四種管理模式中，不包括（ ）。
A．資產風險管理模式
B．負債風險管理模式
C．全面風險管理模式
D．內部管理模式
4．（ ）負責保證商業銀行建立并實施充分而有效的內部控制體系，
A．監事會
B．高級管理層
C．股東會
D．董事會
5．（ ）不屬于銀行信貸所涉及的擔保方式。
A．抵押
B．質押
C．保證
D．信用證
6．有關集團客戶的信用風險，下列說法錯誤的是（ ）。
A．內部關聯交易頻繁
B．連環擔保十分普遍
C．系統性風險較高
D．風險豁控難度較小
7．下列關于經濟合作與發展組織(OECD)的公司治理觀點的說法，不正確的是（ ）
A．治理結構框架應確保經理對公司的戰略性指導和對管理人員的有效監督
B．公司治理應當維護股東的權利，確保包括小股東和外國股東在內的全體股東受到平等的待遇
C．如果股東權利受到損害，他們應有機會得到有效補償
D．治理結構應當確認利益相關者的合法權利，并且鼓勵公司和利益相關者為創造財富
和工作機會以及為保持企業財務健全而積極地進行合作
8．下列關于商業銀行管理戰略基本內容的說法，不正確的是（ ）。
A．商業銀行管理戰略分為戰略目標和實現路徑
B．戰略目標可以分為戰略愿景、階段性戰略目標和主要發展指標等
C．戰略目標決定了實現路徑
D．各家商業銀行的戰略目標應當是一致的
9．在商業銀行的經營過程中，（ ）決定其風險承擔能力。
A．資產規模和商業銀行的風險管理水平
B．資本金規模和商業銀行的盈利水平
C．資產規模和商業銀行的盈利水平
D．資本金規模和商業銀行的風險管理水平
10．內部審計的主要內容不包括（ ）。
A．風險狀況及風險識別、計量、監控程序的適用性和有效性
B．會計記錄和財務報告的準確性和可靠性
C．內部控制的健全性和有效性
D．適時修訂規章制度和操作規程，使其符合法律和監管要求
