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二、多項(xiàng)選擇題(共40題，每題l分)
以下各小題所給出的5個(gè)選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。

1．商業(yè)銀行貸款承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)有（　　）。
A．公司違約、破產(chǎn)或信用等級(jí)降低等信用風(fēng)險(xiǎn)
B．銀行破產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)
C．銀行擠兌的風(fēng)險(xiǎn)
D．銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
E．借款企業(yè)在生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中遭受嚴(yán)重?fù)p失的風(fēng)險(xiǎn)

2．全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素包括（　　）。
A．內(nèi)部環(huán)境和目標(biāo)設(shè)定
B．事件識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
C．風(fēng)險(xiǎn)反映和控制活動(dòng)
D．內(nèi)部環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)衡量
E．信息和交流以及監(jiān)控

3．風(fēng)險(xiǎn)管理部門的主要職責(zé)有（　　）。
A．風(fēng)險(xiǎn)管理部門履行的一個(gè)非常具體但卻至關(guān)重要的職責(zé)是監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險(xiǎn)限額
B．風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價(jià)模型，并協(xié)助財(cái)務(wù)控制人員進(jìn)行價(jià)格評(píng)估
C．風(fēng)險(xiǎn)管理部門可以適當(dāng)運(yùn)用緊急避險(xiǎn)的手段，規(guī)避某些特定的風(fēng)險(xiǎn)
D．風(fēng)險(xiǎn)管理部門獨(dú)特的地位使其可以全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)狀況，為管理決策提供不可替代的輔助作用
E．以上說(shuō)法都不正確

4．IE(IntemetExplorer)方式實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程登錄，可以在最短的時(shí)間內(nèi)獲得所有相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息，這種信息傳遞方式具有的主要優(yōu)點(diǎn)有（　　）。
A．可以為業(yè)務(wù)人員提供便于業(yè)務(wù)決策的綜合信息
B．真正實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的全行集中管理、一致調(diào)用
C．分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員和管理人員的PC機(jī)中不需要安裝任何風(fēng)險(xiǎn)管理軟件，最限度地降低軟件購(gòu)買和維護(hù)成本
D．能夠?qū)崿F(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的集中處理
E．能夠降低風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)

5．下列關(guān)于《巴塞爾新資本協(xié)議》中壓力測(cè)試的說(shuō)法，不正確的有（　　）。
A．壓力測(cè)試必須具有意義且足夠?qū)徤?BR>B．進(jìn)行壓力測(cè)試的目標(biāo)是要求商業(yè)銀行必須考慮最差的情景
C．在評(píng)估資本充足性時(shí)，采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法的商業(yè)銀行不必具有壓力測(cè)試過(guò)程
D．除了一般的壓力測(cè)試，商業(yè)銀行必須進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試
E．商業(yè)銀行可基于其所面臨的不同情形而開(kāi)發(fā)不同的方法來(lái)符合壓力測(cè)試的要求

6．下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法的說(shuō)法中，正確的有（　　）。
A．黑色預(yù)警法不引進(jìn)警兆自變量，只考察警素指標(biāo)的時(shí)間序列變化規(guī)律
B．藍(lán)色預(yù)警法側(cè)重定量分析
C．指數(shù)預(yù)警法利用警兆指標(biāo)合成的風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)進(jìn)行預(yù)警
D．統(tǒng)計(jì)預(yù)警法對(duì)警兆與警素之間的相關(guān)關(guān)系進(jìn)行時(shí)差相關(guān)分析
E．紅色預(yù)警法重視定量分析與定性分析相結(jié)合

7．巴塞爾委員會(huì)認(rèn)為，商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵循的原則有（　　）。
A．董事會(huì)成員應(yīng)稱職，清楚理解其在公司治理中的角色，有能力對(duì)商業(yè)銀行的各項(xiàng)事物作出正確的判斷
B．董事會(huì)應(yīng)核準(zhǔn)商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)和價(jià)值準(zhǔn)則，并監(jiān)督其在全行的傳達(dá)貫徹
C．治理結(jié)構(gòu)框架應(yīng)確保董事會(huì)對(duì)公司的戰(zhàn)略性指導(dǎo)和對(duì)管理人員的有效監(jiān)督，并確保董事會(huì)對(duì)公司和股東負(fù)責(zé)
D．董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)有效發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)部門、外部審計(jì)單位及內(nèi)部控制部門的作用
E．董事會(huì)應(yīng)確保對(duì)高級(jí)管理層是否執(zhí)行董事會(huì)政策實(shí)施適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督

8．商業(yè)銀行高級(jí)管理層風(fēng)險(xiǎn)管理的主要職責(zé)是（　　）。
A．審批風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策和程序
B．執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的政策
C．制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程
D．了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況
E．確保商業(yè)銀行具備足夠的人力、物力和恰當(dāng)?shù)慕M織結(jié)構(gòu)、管理信息系統(tǒng)以及技術(shù)水平，以奎能有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各種風(fēng)險(xiǎn)

9．下列不可以作為保證人的是（　　）。
A．經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)家機(jī)關(guān)
B．某國(guó)內(nèi)重點(diǎn)學(xué)
C．某省人民醫(yī)院
D．某慈善團(tuán)體
E．中央政府機(jī)構(gòu)

10．集團(tuán)法人客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)通常是由（　　）原因造成的。
A．商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)法人客戶多頭授信
B．不適當(dāng)分配授信額度
C．集團(tuán)法人客戶經(jīng)營(yíng)不善
D．集團(tuán)法人客戶不按公允價(jià)格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)
E．以上說(shuō)法均不正確