2009年銀行從業風險管理專家預測試卷及答案二
發布時間：2011-10-07 共15頁
31．商業銀行代理業務的風險表現在（ ）。
A．人員因素
B．外部事件
C．內部流程
D．系統缺陷
E．社會事件
32．以下（ ）屬于資金交易業務的風險表現。
A．交易協議審查不嚴
B．因系統中斷不能及時將資金清算到位
C．交易結算不及時
D．委托方偽造收付款憑證騙取資金
E．交易員虛假交易和未報告的交易
33．戰略風險識別可以從（ ）人手。
A．戰略層面
B．宏觀層面
C．系統層面
D．微觀層面
E．管理層面
34．銀行監管的必要性原理可概括為（ ）。
A．公共性質論
B．利益沖突論
C．債權保護論
D．銀行風險論
E．資產管理論
35．《巴塞爾新資本協議》對商業銀行客戶評級／評分的驗證提出了許多要求，包括（ ）。
A．商業銀行必須定期進行模型的驗證
B．商業銀行必須建立一個健全的體系，用來檢驗評級體系、過程和風險因素評估的準確性和一致性
C．商業銀行必須定期比較每個信用等級的實際違約率和預期違約率
D．商業銀行必須在實際違約概率持續高于預期值的情況下下調預期值
E．商業銀行必須使用其他的量化檢驗工具，并同相關的外部數據源比較
36．組合層面的風險識別應當關注（ ）。
A．銀行客戶是否過度集中于某個地區
B．銀行客戶是否過度集中于某個行業
C．銀行客戶集中地區的經濟狀況及其變動趨勢，
D．銀行客戶集中地區的信用環境和法律環境出現改善
E．宏觀經濟因素
37．以下（ ）屬于庫房管理的規定。
A．“雙人管庫，同時進出”
B．“庫鑰分管，平等交接”
C．嚴禁空庫
D．嚴禁白條抵庫
E．柜員現金箱實行限額管理
38．柜員風險的成因主要包括（ ）。
A．工作強度，收入低
B．信貸操作不規范
C．規章制度存在漏洞
D．未嚴格執行換人復核制度
E．柜員安全意識不強，缺乏自我保護意識
39．以下（ ）屬于現金存取款業務的風險點。
A．未能識別收取假幣
B．為審核客戶身份辦理存取款業務
C．離崗后錢箱未加鎖
D．未及時取消柜員的業務權限
E．使用內部憑證辦理開戶單位資金支付業務
40．以下（ ）屬于內部流程引起操作風險的表現。
A．文件缺陷
B．會計錯誤
C．錯誤報告
D．銀行員工知識缺乏
E．支付錯誤
